合计3250万元！ 多家理财公司及银行被重罚

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6月28日，国家金融监督管理总局官网披露6张罚单，剑指理财业务多项问题。整体来看，因理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日等问题，6家机构总计被罚3250万元。

此次受罚的机构包括招商银行、招银理财、建信理财、信银理财、中银理财、平安理财。

涉及信息披露等问题

经梳理发现，违规行为主要为理财业务未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日。其中，招商银行、建信理财、招银理财、平安理财均因未能有效穿透识别底层资产和信息披露不规范被罚，中银理财、平安理财还因非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日被罚。

除上述原因外，机构被罚原因还包括理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产。

从罚款金额来看，招银理财最高，为850万元，紧随其后的是信银理财，被罚750万元。

从平安理财有关人士处获悉，上述违规事实是在2022年监管现场检查时发现的，公司在此之后高度重视，并且积极整改。

“公司高度重视、诚恳接受监管机构提出的各项意见和整改要求。相关事项源于2022年的监管检查，公司本着‘压实责任、立查立改、举一反三’的原则，已逐项落实整改要求，并全面完成整改事项。目前，公司管理的理财产品运作有序、业绩稳健，公司将不断完善常态化合规检视与排查机制，持续强化风险管控和内控管理，加强合规文化理念和制度的体系建设。”平安理财表示。

处罚力度有增无减

自理财公司成立起，国家金融监督管理总局已对13家理财公司进行过行政处罚。本次监管连发多张罚单，合计罚金超过三千万元，对此，多名专家认为，这反映了严峻的监管态势。一方面，少数机构在规范展业方面尚存在不足。另一方面，这也反映了国内强化市场监管的态势，对违规行为零容忍。

有资深金融监管政策专家分析，“三定方案”后资管机构监管司主事，理财监管力度和穿透性进一步加强。从近年来监管部门出具的理财罚单可以看出，监管处罚事项趋向多、细，监管要求也越来越严格。近期国家金融监管总局办公厅向各理财公司通报监管发现的主要违法违规事实，其中部分问题涉及信托公司与理财公司开展的合作业务，这批罚单中比较集中的违法违规事实有“未能有效穿透识别底层资产”“未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产”即与此有关。

从整改方向来看，近期国家金融监督管理总局针对部分信托公司、银行理财公司、保险资管公司下发《资产管理产品信息披露管理办法（征求意见稿）》，这是国家金融监管总局领域信息披露方面的顶层设计文件。因此，信息披露不规范也是这次罚单中较为集中的事项，也是未来各家资管机构整改的方向。

责编 蒋赛赛

监制 张小楠

来源：国家金融监督管理总局、中国证券报、财联社

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