华尊之邀，点将财富！财联社“蓄势而发 逆风起势”财富管理论坛暨颁奖礼成功举办

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参会嘉宾超过300位，其中近70位券商董事长、总裁、副总裁

财联社6月22日讯（论坛报道组） 属于我们的“财富管理朋友圈”凝聚各方共识。6月21日，财联社携手华夏基金在苏州成功举办“蓄势而发 逆风起势”第三届财富管理论坛暨华尊奖颁奖典礼。本次论坛吸引了近70位券商董事长、总裁、副总裁等高管，部分基金公司高管莅临参会。参会嘉宾超过300位，且基本为财富管理业务部门负责人及核心骨干，会场座无虚席，很多参会嘉宾选择后排站听。

畅想行业变革新业态是今年财富管理论坛的践行所在，尤其是勾勒财富管理新质生产力的蓝海。财富管理是一件难而正确的事，特别是近两年，逆风起势考验的是各位定力与耐力，更需要领军人物的智慧与格局。作为论坛重头戏之一，11位行业领军人物带来对财富管理的最新洞见。此外，12位券商高管、财富管理业务条线负责人也以圆桌对话、观点交锋的方式，再度贡献了本次论坛最精彩的头脑风暴时刻。投顾、陪伴等，成为今天论坛的高频词。

图为活动当天现场，座无虚席，“财富管理朋友圈”大聚会

财富管理呈现更加复杂交错的特点，全力拥抱有着中国特色的财富管理大时代是每个践行者、探索者的的使命，从中也涌现了不少恪守初心、砥砺前行，为客户创造持续价值的财富管理者。财联社首届“财富管理·华尊奖”颁奖典礼带来了12个隆重殊荣的冠冕时刻。表现优异的券商、第三方财富管理机构、基金公司旗下财富管理平台以及领军人物在全行业见证下获得荣耀，进一步发挥示范引领作用，激励财富管理机构及从业人员践行以人民为中心的发展思想。

“华”，是坚守的位置、是脚下的土地，“尊”，是集结的号角、是出征的誓师。

这是属于中国财富管理业的创新式财富评选。对于今年论坛，赴约见证的、有要事未能成行的都送来了祝福与寄语，正如东方证券副总裁徐海宁所言，华尊之邀，点将财富，“华”，是坚守的位置、是脚下的土地，“尊”，是集结的号角、是出征的誓师。

让财富管理行业更好地服务于社会，更好地为客户创造价值，这是财富管理论坛创办以来的根本初衷，一贯始终，从扬州到宁波，再到苏州，三城共聚时间均有所诠释。2023年，我们共同见证了证券业财富管理联盟成立，以及推出“灼知”投教寻星计划。今年论坛期间，财联社投顾研究院应运而生，旨在以专业的金融研究和咨询服务，助力中国经济的高质量发展。

在重要嘉宾见证下，财联社投顾研究院正式揭牌成立

持续强化“财富管理朋友圈”

华夏基金始终积极拥抱财富管理行业的新趋势，持续打磨主动管理实力。华夏基金总经理李一梅今年表示，新质生产力最核心的是科技创新，而科技创新离不开金融支持，需要“长期资本”和“耐心资本”的有效参与。对于财富管理机构，如何赋能新质生产力，如何顺势而为做好科技金融，这是应对市场挑战、把握新机遇所需。为助力大众财富到产业资本再到科创企业的高质量循环，财富管理机构应从四方面着力：一是坚持向“新”力，助力科创企业做大做强；二是发挥投顾力量，增强投“新”获得感；三是加快数智化转型，激发含“新”量；四是加强合作与创新，以合力铸造“新”引力。

图为华夏基金总经理李一梅致辞，她阐释了对新质生产力的理解

财联社与华夏基金联手，正不断打造财富管理的交流盛事。财联社作为中国领先的财经信息服务商，推动财富管理事业发展同样一直在路上。财联社副总编辑刘兴祥致辞时提到，金融为民，券商、基金公司更应该有所为。财富管理就是金融机构践行服务实体与提升居民财富双重使命的重要抓手，我们看到，券商、基金公司在这方面的成效。我们也希望以财富管理论坛、以华尊奖为引线，为券商与基金搭建起高质量的沟通桥梁，赢得更广泛的认同。

图为财联社副总编辑刘兴祥致辞，他表示财联社将继续引线助力

东吴证券总裁薛臻代表当地券商送上致辞与祝福。薛臻表示，财富管理是金融业的核心业务之一，党中央多次提出要活跃资本市场，提振投资者信心，尤其是“新国九条”的提出，更加肯定了资本市场的投资财富管理属性。东吴证券作为扎根苏州的本土券商，一直秉承“待人忠、办事诚、共享共赢”的核心价值观，积极应对市场变化，进行财富管理的转型与创新。

在转型过程中，东吴证券也面临市场竞争激烈和两融价格战等挑战，薛臻呼吁行业减少价格战，着眼于专业能力塑造，共同推动财富管理的健康发展。

图为东吴证券总裁薛臻致辞，东吴证券积极应对市场变化

中信证券执委委员、财富委主任史本良：以专业和耐心铸就财富管理新质生产力

中信证券执行委员、财富管理委员会主任史本良演讲中指出，财富管理是一个需要信仰的行业。财富管理机构要能够真正践行金融为民的理念，坚持以客户为中心的价值取向与战略定力，力争成为客户财富的忠实伴侣；同时，也要有自我革新的勇气和胸怀，自我升级的智慧和格局，自我坚守的耐心和定力，拥抱变革、恪守专业、聚焦投资者回报，创造更多稳定的新业务和新服务模式，跳出单一业务上的竞争纠缠。

史本良提到，正如本次论坛的关键词一样，“蓄势而发、逆风起势” ，从卖方思维向买方思维进阶、从产品服务向财富配置转型、从单一服务向综合服务升级、从自上而下的业务推动向自下而上的服务驱动转化，从规模导向转变为投资者回报导向，回归本源、守正创新，助力推动资本市场高质量发展迈上新台阶。

“财富配置模式、综合服务场景、专业财富队伍、数字化服务能力、全球财富布局，这五方面或将成为财富管理新时代中非常重要的新质生产力。”史本良如是说。

图为中信证券史本良正在分享自己的观点，要能够真正践行金融为民

中信建投执委会委员张昕帆：用专业和温度陪伴投资者穿越周期

中信建投证券执委会委员张昕帆演讲称，财富管理关键是用专业能力识别和配置资产，用信念与温度陪伴投资者穿越周期。

张昕帆提到，财富管理机构应是变与不变的结合，恪守的是专业精神、使命以及为客户服务的温度，而能力、思想以及财富管理体系也要不断进化，提高跨资产、跨地区、跨策略的全方位财富管理能力。

逆周期展业，财富管理机构需要做到什么？张昕帆认为，研究驱动方面，提升产品研究能力、资产配置能力、策略选择能力、逆周期前瞻性布局能力；服务驱动方面，要提供更有温度、更有专业性的服务，有持续的陪伴，要有穿越周期的成熟的投顾队伍；数字驱动方面，做好投研平台建设，数据库优化，更好的资产配置系统，以及对定投、网格等小工具、衍生工具的使用。

“当我们的财富管理事业奔赴万水千山风雨兼程之时，我们有更多的感悟，就是用我们‘信念之剑’，刺穿混沌的周期，用我们‘行动之犁’，开垦前途的荒原，在这里一起和财富管理战线的各位老兵们共同奋斗，共同携手，迎来全球最大的财富市场的全新发展机遇，我们每个人将承担历史责任。”张昕帆如是说。

图为中信建投张昕帆。他认为用“行动之犁”，开垦前途的荒原

国联证券董事长兼总裁葛小波：金融为民，以基金投顾推动券商财富管理发展

作为证券业的新锐，国联证券完成对民生证券的收购备受关注。事实上，国联证券在财富管理、投行、资管等多领域发展势头良好。本次论坛上，国联证券董事长葛小波带从买方投顾的角度带来财富管理业务的思考。

震荡行情之下，财富管理业务的价值是什么？券商十年财富管理转型之路进行到哪一步？在葛小波看来，转型虽然不够充分，但存在巨大的价值。财富管理以客户为中心，帮助客户资产长期保值增值，是金融人民性的重要体现，客户性、配置性、长期性是基本特征。真正以客户为中心，需要做到两点：一是帮助客户认识到自己的合理目标收益；二是帮助客户了解自己的风险承受能力。

基金投顾开拓了类似全权委托的全新法律关系，将成为未来 财富管理的基石。从海外经验来看，全权委托收入已经成为海外财富管理的主要收入来源。国内方面，证监会曾公布过一次数据，自2019年基金投顾试点至2023年3月，试点机构已经达到了60家，管理规模是在1464亿元，客户数也达到了524万，10万元以下的个人投资者占比最高。

看重基金投顾为财富管理带来的价值，在于发展潜力，葛小波认为，基金投顾相对于其他资产管理业务更易实践“七分顾、三分投”、存量规模相对更平稳、开拓客户上升更持续。因此，国联证券从考核机制、管理架构、品牌建设、配置体系以及产品货架上进行全方位的探索。

以考核机制为例，葛小波指出，过去证券公司的考核更多把佣金市占率或者客户收取的佣金作为一个很重要的考核的基础，却陷入“证券公司赚取佣金越多，客户亏损越多”的怪圈，成为客户体验的反指。对此，国联证券在2019年进行了调整，降低交易型考核比重，重点考核队伍建设、产品保有量、基金投顾规模等，引导客户均衡配置并长期持有，最终实现减少对经纪业务佣金的依赖。

对于财富管理未来的发展，葛小波给出三个方向：首先，明晰销售渠道和基金投顾的职能划分，这一点还需要监管体系与法律体系上进一步明晰；其次，对于公司而言，投顾+综合账户管理是重要改进方向，鼓励证券公司以综合账户管理+基金投顾模式践行买方投顾；第三，完善基金投顾展业人员梯队建设。

国联证券董事长葛小波称，鼓励券商以综合账户管理+基金投顾模式践行买方投顾

东方证券副总裁徐海宁：买方投顾尽快转，抓紧时间转

作为买方投顾的坚定热爱者和信仰者，东方证券副总裁徐海宁在会上带来的主题演讲格外应景，在她看来，发展买方投顾新质生产力正当时，这不仅体现在它定位于买方中介模式，能够代表投资者利益，有效改善投资者收益回报；更体现在，基金投顾业务能通过人员、资本、科技、数据等资源的创新性配置，激发生产要素活力，提升服务效率和客户体验，催生新产业、新模式、新动能。

如何发力？她认为，这既需要“增量思维、专业服务、体系化、平台化”四个理念的坚定执行，也需要全力以赴提升财富管理“含新量”。“作为践行者，我们要做好各自买方投顾业务的顶层设计，因为我们决定了证券行业财富管理未来的形态和品质，要不断深入地思考、学习、实践再思考，共同努力为财富管理的新质生产力添砖加瓦，全力以赴。”徐海宁表示。

对于目前仍在观望的同业，徐海宁恳切建议：“现在已经不是说要不要转买方投顾，而是必须转，尽快转，抓紧时间转，包括基金投顾体系构建、买方场景搭建、人才队伍培养等前瞻性的布局。”

基于上述，东方证券的做法是，搭建新的独立买方业务场景，引进市场上具有买方思维的专业团队，新建基金投顾的业务体系、组织架构和商业模式，强化能力建设。

东方证券副总裁徐海宁表示，发展买方投顾新质生产力正当时

中金财富副总裁吴显鏖：构建国际水准资产配置能力

中金财富执委会委员、副总裁吴显鏖以《开拓双向开放的买方投顾新视野》为题，在当前资本市场波动加剧和全球化资产配置需求增长的背景下，通过中金财富在财富管理行业的探索与实践，为大家带来买方投顾理念的一些思考或需进一步迭代的地方。

围绕财富管理行业观察，吴显鏖认为，从需求侧来看，投资者对稳健资产的需求不断提升，同时，趋向于多元化和全球化的资产配置。针对供给侧，财富管理机构在支持双向开放和全球资产配置上开展了许多尝试，并从金融科技、数字化方面提高服务效率和服务半径。

承接上述观察，吴显鏖就中金财富在买方投顾的探索和实践进行一些分享。中金财富自2019年资管新规实施后，推出了中国50专户等买方投顾服务，并实现了规模的快速增长。面对市场波动，公司加大了全球资产配置研究，构建了国际水准的资产配置能力，推出了财富规划账户体系，以客户需求为中心，提供目标导向的配置服务。同时，公司强化了买方投顾人员梯队建设，并将数字化赋能各个业务板块。

谈及对未来行业展望，吴显鏖提出以下三个倡议，一是坚持买方投顾理念，以客户为中心，科学把握资产机会；二是深化全球资产配置能力，通过跨境理财通等路径，实现资产的全球化和多元化配置；三是推动金融科技发展，探索金融科技在财富管理各环节的应用，实现服务模式的智能化。展望未来，中金财富希望与行业同仁共同助力财富管理行业的高速发展，为居民资产保值增值和资本市场的高质量发展作出更大贡献。

图为中金财富证券党委委员、执委会委员、副总裁吴显鏖分享

广发证券总经理助理方强：构建以专业能力为驱动内核的财富管理生态

广发证券总经理助理、财富管理部总经理方强发表演讲称，财富管理进入买方投顾时代，买方投顾转型需构建以专业能力为驱动内核的财富管理生态。

对于买方财富管理核心能力的建设，方强称可从以下方面着手，构建以多资产、多策略、全球化配置专业能力为驱动内核的财富管理生态；构建以客户需求为中心、以资产配置能力为核心的多层次财富管理研究体系；大类资产配置研究，要有覆盖全球主流资产、策略，打造全球化配置研究能力；基于全市场“优中选优”，根据配置需求强化产品定制和创设能力；研究能力层层聚合，打造以客户需求为中心的财富管理解决方案能力；培养在国内权益市场和海外资产、另类资产以及底层产品的研究和优选能力。

此外，方强提到，行业买方投顾转型进程不一，头部财富管理机构应更有担当，推动行业全面买方化。中小型财富管理机构转型进程滞后，在券商降佣、公募降费、监管新规下，传统代销模式面临更加严峻的挑战，转型亟须加速。这就要求，最大化发挥头部财富管理机构买方投顾能力，为同业赋能，推动行业全面买方化。

图为广发证券总经理助理、财富管理部总经理方强正在进行主题演讲

国投证券副总裁魏峰：关注长期发展的乐观趋势，扭转趋势

财富管理行至“新旧动能转换”的十字路口。作为财联社财富管理论坛的老朋友，国投证券副总裁魏峰今年也把她的从业新思考带到了苏州，她的演讲主题是《站在财富管理的十字路口》。魏峰谈到，不要让压倒骆驼的最后一根稻草出现。这句俗语背后的逻辑在于，要看到新开客户股票交易型占比下滑、年轻用户资产占比并不乐观、交易型客户活跃度下降、全市场新增流量逐年下滑、留量服务挖潜不足等等眼前的困难。但分析困境恰恰是为了知不足、改不足，防微杜渐，关注长期发展的乐观趋势，扭转趋势。

“我是谁？我从哪里来？我要到哪里去？”演讲中，魏峰发出了对行业的三大灵魂拷问。从她分享的18个从业者“应知应会热词”当中，我们能找到更具象的回应——“人民性”“八个坚持”“ 中国特色金融发展之路”“ 五要五不”等等。

魏峰特别提到财富管理新战场之一的科技金融普惠化，并分享了国投证券在智能交易服务的创新实践，“在传统条件单的基础上，我们自研了AI网格算法，打造了适用于零售客户的低门槛量化平台，以及臻选市场优秀日内交易算法供应商，实践证明，使用了这一算法服务的客户中77%的客户获得正收益，盈亏比13比1，亏损客户均在2%以内。”

魏峰认为，前途并不属于犹豫不决的人，它属于一旦决定之后，就不屈不挠不达目的誓不罢休的人，而这也正是所有财富管理行业参与者集体的机遇和责任所在。

图为国投证券副总裁魏峰，她发出了对行业的三大灵魂拷问

平安证券副总经理郑霞：买方投顾时代，与客户同向而行是券商安身立命之道

券商业务经历了侧重交易的1.0时代、卖产品的2.0时代，进入财富管理的3.0时代，经济新旧动能和资管新规之后，非标向标品转化，资本市场同步受益。过去这几年，公募、私募都在蓬勃发展，产品数量非常多，但在蓬勃中似乎也有一些不和谐的因素：当钱去了资本市场，但是“基金赚钱、基民不赚钱”的痛点却非常明显，背后有认知门槛高、市场波动大的原因，当市场波动时拿不拿得住该怎么办？

这些灵魂拷问是行业共同要思考的话题。在本次论坛上，平安证券副总经理郑霞指出，从顶层设计上新“国九条”推出、高质量发展要求，到行业费改、养老金制度启动，再到机构开始重视客户AUM、科技的应用，都预示着国内买方投顾的时代已经到来了。买方投顾时代，与客户同向而行是券商等金融机构的安身立命之道。

致力于以客户为中心，平安证券把这个要求具象化为提供省心、省时，又省钱的产品与服务，这也是平安集团的价值主张。

郑霞介绍，平安证券的解决方案在于聚焦客户需求进行人货场关系重构，关注两个健康度：一是客户经营的健康度，一是客户财富的健康度。打造平安30买方投顾服务体系。围绕着需求侧的KYC（客户需要什么？）、供给侧的KYP（如何满足客户需求？）、运营侧-KYATO（怎么服务客户？）进行3K体系闭环，利用零售客户财富管理平台、队伍和投顾工作平台两个平台驱动，围绕客户的需求、洞见给到客户，提供多人多面的解决方案。

图为平安证券副总经理郑霞。她分享了“买方投顾时代应该要怎么做”的解答。

华夏基金数量投资部高级副总裁鲁亚运：ETF资产配置属性凸显，财富管理迎良机

当前，指数化投资成为全球的发展趋势与行业共识，中国的ETF市场将给财富管理业态带来哪些影响？华夏基金数量投资部高级副总裁鲁亚运在《指数投资大时代：投资者的好工具，财富管理新引擎》的主题演讲中分享了来自买方机构的观点。

在他看来，相较于国外，中国ETF市场发展跑出加速度。国内用15年时间达到ETF规模首个万亿目标；而后在2020年10月至2023年11月3年间，从1万亿跃升至2万亿，规模增长迎来“加速度”。

规模的快速增长源于三大驱动力。一是资本市场效率提升，主观投资创造Alpha面临挑战；二是ETF作为优质普惠金融工具，股票交易价值替代；三是ETF符合长期资金配置审美，能够作为资本市场的稳定器和压舱石。

对比发达经济体，鲁亚运认为，无论是规模的绝对值，还是与股市市值、GDP的相对占比，中国ETF市场发展还处偏早期阶段，未来仍有较大发展空间。

展望下一个20年，他强调，ETF市场下一阶段发展将是以客户体验为中心，产品创新兼顾策略服务。在这过程中，产品自带特征、客户体验和服务实体经济的属性构成ETF长久生命力。

对于财富管理行业，鲁亚运看到，市场行情轮动的加快，驱动投资行为的转变，ETF正从投资者的交易工具，慢慢转为资产配置工具，这也正是行业推动资产配置投教工作、财富管理业务发展的好时机。

华夏基金数量投资部高级副总裁鲁亚运带来了指数投资的特别分享

麦肯锡全球董事合伙人马奔：AI的应用将提高投顾效率

麦肯锡全球董事合伙人马奔以《人工智能技术在财富管理领域应用的前景和实践》为主题，围绕当下热门概念“生成式AI”分享了新的思考。他提到，自2022年以来，生成式AI技术受到广泛关注，在金融行业中展现出广阔的应用前景。在券商行业的财富管理转型过程中，他认为生成式AI的引入有望进一步提升效率、专业性和客户体验。

马奔指出，生成式AI在金融行业的应用主要集中在四个方面：智能客服、虚拟专家、营销内容一人一面和科技开发效率跃升。智能客服能够提供高质量的客户多轮和深度互动，提升服务智能化水平；虚拟专家可以赋能客户经理，将公司平台能力及时高质量通过客户经理传递给客户；创意内容生成使营销和客户服务内容更加个性化；编码智能化则可能大幅度提升优秀程序员的开发效率。

在财富管理领域，他认为生成式AI的应用有助于提升客户交互体验，提高投资顾问效率及专业能力，并加速产品创新。例如，通过虚拟客服和自动化内容生成，提供超个性化服务；通过虚拟专家赋能投资顾问，提高专业投资建议的相应度和专业性。

生成式AI已在业内培训和创意内容生成等方面取得实际成效。马奔举例说明，如通过模拟客户互动场景进行投资顾问培训，以及根据客户特点定制化“一人一面”营销内容。

图为麦肯锡全球董事合伙人马奔带来分享

今年的圆桌对话依然精彩纷呈，两场分享积聚最新领军人物智慧。当前财富管理行业转型的必要性已有诸多共识，财富管理掌舵人有何最新精思妙想？第一场对话上，湘财证券总裁周乐峰，上海证券党委副书记、总经理罗国华，财达证券副总经理桂洋洋，东吴证券公司执委，财富管理委员会总经理梁纯良，国联证券副总裁尹红卫，华福证券总经理助理王俊兴，围绕《财富管理迎历史性变局下的新筹谋》，在中信建投非银金融与前瞻研究首席分析师赵然主持下展开讨论。

图为圆桌对话《财富管理迎历史性变局下的新筹谋》现场

到一线、市场以及客户中去，这是财富管理的必经途径，这涉及战略定位、考核方式以及分支机构管理多个维度。在第二场对话上，在华创证券金融业研究主管、首席分析师徐康主持下，粤开证券副总裁（代理总裁）雷杰，长江证券副总裁肖剑，山西证券副总裁韩丽萍，中泰证券执行总监、财富管理委员会主任郑韩胤，华安证券副总裁顾勇，华兴证券副总经理马刚展开了观点交锋。

图为《面向市场、面向客户、面向一线》圆桌对话现场

首届财富管理·华尊奖颁奖典礼圆满落幕

首届财富管理·华尊奖获得了包括证券公司、基金公司财富部门、第三方财富机构在内的百家机构参与了华尊奖的角逐。华尊奖的评选，既综合考察财富管理机构的高质量发展能力，又关注中小机构的发展潜力，也对行业卓越成就的从业者们的肯定，包括最佳财富管理机构、最佳成长财富管理奖、最佳数字财富管理奖、最佳ETF生态奖、最佳投顾团队在内12大奖项足见分量。

最佳财富管理机构：中信证券、国泰君安证券、华泰证券、银河证券、中信建投证券、广发证券、海通证券、中金财富、东方证券、方正证券

财富管理领军人物奖：中信建投证券执委会委员张昕帆、银河证券执委会委员、董秘刘冰、东方证券副总裁徐海宁、国联证券董事长兼总经理葛小波、广发证券总经理助理方强、国投证券副总裁魏峰、平安证券副总经理郑霞、兴证全球基金副董事长、总经理庄园芳、中泰证券执行总监郑韩胤、粤开证券副总裁（代理总裁）雷杰

更多殊荣获得者名单可详看财联社《共同见证“华尊”荣耀时刻！财联社首届“财富管理·华尊奖”今日隆重揭晓》报道。

12大奖项足见分量。

财联社投顾研究院揭牌成立

财联社投顾研究院的揭牌成立在当天论坛被寄予厚望。党的二十大报告指出，“高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。”中央金融工作会议提出，“金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，要加快建设金融强国。”在这一背景下，财联社投顾研究院应运而生，旨在以专业的金融研究和咨询服务，助力中国经济的高质量发展。

研究院将集合国内外金融专家和研究人员，开展深入、前瞻的市场调研和行业分析，提供高质量的研究成果；开展多样化的教育培训、咨询服务和行业交流等活动，创新服务模式，不断提升投顾行业品牌形象；与国内外金融机构、研究机构和行业协会广泛合作，共享资源，协同发展，共同推动行业发展。

“我们的愿景是成为中国最具影响力的金融市场研究与投顾服务平台，通过专业、客观、公正的研究与服务，为财富管理行业发展贡献力量。”

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