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黄金投资需求激增,挂钩理财产品迎来创新高潮

时间:2024-06-03 17:53:02 来源:网络16 作者:admin 栏目:平台政策 阅读:

标签: 创新  高潮  产品  理财  投资  需求  激增  挂钩  黄金 
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(文/王力 编辑/徐喆)今年以来黄金价格一路飙升,根据Wind数据,截至5月31日,伦敦金现货价格从年初的470.70元/克上涨至545.58元/克附近,年内涨幅接近16%。

金价的大幅上涨引发了市场的广泛关注,投资者对黄金的热情明显升温。多家银行理财公司纷纷加大对黄金理财产品的布局力度。为满足投资者对黄金资产配置的多元化需求,各大银行理财公司近期纷纷推出挂钩黄金的理财产品。

最新数据显示,今年前五个月,黄金挂钩理财产品的新发数量和发行规模均创下近五年新高,显示出黄金理财市场的强劲增长势头。

这些产品主要以“固收+”形式出现,通过搭配部分黄金资产,旨在实现稳定收益与潜在高回报的完美结合。黄金理财市场的繁荣不仅为投资者提供了更多选择,也进一步推动了黄金市场的发展。

目前,交银理财、平安理财等公司已有挂钩黄金的产品在发售。这些产品主要投资于固定收益类资产,同时,部分资金投向金融衍生品类资产或权益类资产,以实现对黄金价格波动的挂钩。

以光大理财为例,4月9日-4月22日,光大理财一款“阳光青睿跃乐享12期(黄金自动触发策略)固定收益类A”产品进入募集期。其中衍生品部分选择挂钩SGE黄金9999的二元看涨自动赎回结构场外期权,为投资者提供更多收益可能。

招银理财也在4月29日—5月8日发行“招睿焦点联动稳进黄金自动触发11号固收类理财计划”正式开始启动认购。产品说明书显示,该产品为固定收益类产品,产品主要投资固定收益类资产及挂钩SGE黄金9999的期权等场外衍生品。

兴银理财在3月上旬发行了投资黄金的“睿利兴成金辰6个月持有期1号增强型固收类产品”,该产品风险等级为三级(中),黄金类资产投资比例中枢在5%至10%之间浮动,主要采用现货黄金标的进行投资。

此外,银行也在大力发行与黄金挂钩的结构性存款产品,如招商银行、广发银行等多家银行均有在售。这些存款产品的底层资产投向以固收为主,同时结合黄金价格波动挂钩的投资收益,为投资者提供保本性和潜在收益的双重保障。

相较于投资实物黄金,挂钩黄金的结构性存款产品具有波动小、风险低的优势,更适合风险偏好较低的投资者。

业内专家指出,挂钩黄金的理财产品具有多重优势。首先,黄金作为避险资产,具有稳定的投资价值。其次,通过产品设计,这些理财产品可以更好地控制投资风险,为投资者提供更加稳健的投资选择。然而,投资者也需要注意,部分挂钩黄金的理财产品属于封闭式投资产品,流动性限制可能高于黄金相关基金和黄金ETF。

华宝证券再研报中表示,这种投资产品通常涵盖固定收益与期权两大组件。其中,固定收益部分主要投资于债券类资产,以获取稳健的基础回报。同时,通过运用不超过债券票息收益所对应的本金购买期权,旨在实现更高的潜在收益。产品的具体收益水平将直接受到期权挂钩标的黄金的市场表现影响。

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