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回顾老人在建行15年存120万,儿子结婚想取出,银行你还倒欠13万

时间:2024-05-28 13:03:01 来源:网络16 作者:admin 栏目:平台政策 阅读:

标签: 银行  结婚  儿子  回顾 
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2019年,河南省建行平顶山分行内,纪阿姨正坐在地上崩溃地嚎啕大哭。

“那是我全家的心血啊,这钱就没了,我打工的钱,我小孩给我的钱,都被建行弄没了啊!”

周围来银行办事的人都渐渐围了起来,有个小姑娘递给她一张卫生纸,询问发生了什么事。这一问,仿佛让她更加崩溃了,眼泪连珠往下流,嘴里还一直念叨着建行把她全家的钱弄没了。



聚集的人越来越多,银行经理急忙赶来,保证会为她查清楚,结果账面上一分钱也没有,反而还欠着13万贷款。

存在银行的存款为何会不翼而飞?纪阿姨口中的120万存款到底是真是假?

不翼而飞的120万

平日里省吃俭用的纪阿姨,每个月都将自己多的工资和儿女给的生活费存进银行,想的就是钱放在银行比较稳当,还能赚点小利息。

就这样存了15年,一直只存不取,好不容易存到了120万,就想把钱取出来给儿子娶媳妇用。

老一辈的心理都很简单,自己省吃俭用可以,得让孩子过好。她银行里的存款,就是为了这个时刻。



面色红润的纪阿姨嘴角带笑,走进了家附近的建行平顶山分行,告诉工作人员她的要求后,还兴高采烈地和人说她儿子就要结婚了。

玻璃窗另一侧的员工感受到了这位阿姨的开心,微笑着点点头,说了一句恭喜,但下一秒,她就诧异地抬起了头。

“您的账户里没有存款。”这怎么可能?辛辛苦苦存了15年,就是这家银行,就是这个账户。纪阿姨以为是这个小姑娘查错了,还笑着安慰说失误没事,再好好查一下。



但熟悉业务的工作人员并没有出错,再次查询,还是没有任何存款,甚至账户里还欠了13万的贷款。

纪阿姨连连摇头,说不可能,自己字都看不清,平日里大鱼大肉也不舍得吃,怎么可能去贷款。

“这一定出错了,我存了十五年,我钱去哪儿了?我不要你给我取钱,你让小董出来,小董一直在帮我理财。”



她口中的小董是这个银行的一位工作人员,和她有15年的业务交流,平日里的理财保险都是她在弄,有什么自己不懂的她也会耐心解释,十分受她的信任。

但很可惜,今天这位小董没有班次,不在银行。纪阿姨只能再次要求柜台工作人员给她查验账户。

但无论几次,就是没有存款,甚至一笔巨额贷款。工作人员担心是她家里的人偷摸借了一笔外债,便提醒道要尽快还清贷款,不然会产生高额利息。



老妇人傻眼了,她哪里借过什么贷款。她不明白自己辛苦存的钱为什么取不了,在一次次的查询,一遍遍地确认后,纪阿姨当场崩溃了。

她坐在银行里嚎啕大哭,一边抹眼泪,一边开始叫骂,要银行还钱。周围聚集的人慢慢增多,在她身边都围了一个圈,但所有人都对她的遭遇无能为力。很多人都在怀疑是这位阿姨的亲人用光了她的存款。毕竟这样的事也不少。

而银行经理听到动静后迅速赶来后,疏散了围观的人群,向纪阿姨表示,一定会查询清楚到底是怎么回事。



坐在地上的哭诉的纪阿姨像是抓着一根稻草,立马就站了起来,说这笔钱一定要还给她。

经理将她的信息输入银行查询平台,但结果却让他非常诧异。这位老妇人的名下,一共有四张信用卡,以及一笔逾期未还的高额贷款。点进开户信息一看,上面留的电话号码还不是纪阿姨自己的。

难道是家里人动用了她的账户?银行经理说明情况后,让她打电话问问自己的家人。



可等老妇人哽咽着给自己的两个孩子挨个打过去,两人都表示没有动过她的账户,也没有办过信用卡。

纪阿姨名下的四张信用卡,留的全是一个陌生号码。

本以为事情有了转机的她,又一次崩溃了。拉着银行经理就逼问,为什么别人能用她的账号开户?银行是怎么办事的?要求银行经理把钱还给她。

事实已经这样,经理无奈地表示能理解她的存钱不易,但后台记录的数据如此,他只能根据账户数据来处理存款,不能擅自挪用。



又气又怒的纪阿姨选择了报警,警方很快介入,并因涉及金额较大,迅速立案。银行见此,也特意成立了一个专案小组,配合警方进行调查。

那么事情的真相会是怎么样的呢?这120万,究竟去哪儿了?

身边的内鬼

有了警方的介入,事件推进得很快,他们将纪阿姨账户的所有交易记录全部调了出来,锁定了信用卡上留下的那个号码。

在经过公安系统的查询后,发现了这个电话号的主人居然是一个“身边人”:纪阿姨的专属客户经理董某。



警方顺着这个线索往下摸索,很快就搞清了事情的真相。

原来,纪阿姨从开始在这个银行存钱开始,董某就是她的客户经理,这些年来一直“尽心尽力”,时不时就耐心地解答她的问题,因此深得纪阿姨信任。

平日里董某要她提供什么资料,她就立刻拿过去;董某建议什么理财产品好,她就会很快支付。可以说,纪阿姨的账户大大小小的事,都由这位“管钱保镖”全权处理。

也正是因为如此,董某才有了机会,将自己的手机号绑定在纪阿姨的账户中。



根据银行专案小组调出来的交易记录看,账户中的存款很多都流向了广州的一个公司,还有一部分打给了个人。

可这两者,纪阿姨是都不认识,她这15年来向来只存不取,不可能是她授权转账的。

而且在这个账单最开始,甚至还有两笔天价转账记录,分别是320万和625万,但纪阿姨总共的钱才120万啊,这么多的钱流通在她的账户上,究竟是怎么回事?

警方很快就找到了董某,但董某表示,那些流通在纪阿姨账户上的钱,只是为了完成业绩任务,也是经过阿姨的同意的。



转账记录中的40万,是纪阿姨授权下进行原油期货业务了,5万是借给自己的,7次陆陆续续转出的69.3万,也是为阿姨做投资。

警方询问了纪阿姨是否知情,纪阿姨呆愣地点点头,觉得哪里不对,可又说不出来,急得一张脸通红。每笔钱她是给自己说过,但自己完全不知道她拿来干了啥,也不明白自己的钱放银行为什么会取不出来。

警方又询问那四张信用卡和巨额借贷是怎么回事?这个问题的抛出,让董某沉默了,她支支吾吾半天,也说不出理由。看来不管她说什么,肯定存在违规的操作。



但是大额贷款之类,都是需要本人签字和行长签字才能够放款的,董某究竟是怎么做到神不知鬼不觉贷款转账的?

精心设计的情谊骗局

原来,董某发现纪阿姨只存不取,也不懂理财,凡事都交给自己来办。而她自己懂金融,也了解很多“钱生钱”的路子,就是自己本金不够,没法发挥才能。



若是纪阿姨的存款加上自己的谋划,一定会是一次高利的投资。这位精明的客户经理,就这样对工作客户动了歪心思。

因为两人已经认识多年,纪阿姨还非常喜欢这位干练的客户经理,所以一般董某所说的“理财产品”,她都会同意买。这位精明的客户经理,就是这样哄骗户主在材料上签字,再一笔笔地把存款取出。

为了销毁证据,她还对这位老妇人说,小票上面有个人信息和银行卡信息,如果被人看到或拿走,就存在被盗的可能。



纪阿姨眼睛有四百多的度数,根本看不清小票上的字,但她对董某的说辞丝毫不怀疑。为了安全,她一般会选择撕毁小票,且回回都是直接当着董某的面。

每一次都是欺骗,每一份证据与都是由自己亲手销毁。纪阿姨明白真相后,眼睛都哭红了,平日里面善可亲的董某在她眼里也变得可憎起来。

小笔财产可以通过理财的借口挪用,但那笔13万的贷款,没有纪阿姨和行长的签字,她又是怎么转出的?



据银行行长透露,董某说纪女士是自己的嫂子,身体不好,床都下不了,更别说来银行,因此委托她来帮忙办理。

行长明白她俩之间已经有15年的业务交流,再加上这亲戚的说辞,便不好再多问,相信了董某。

纪阿姨听到这个理由时,恨不得指着董某破口大骂,她和这个人根本就没有任何亲戚的关系,所有网银的办理也都不是自己弄的,自己平日里买斤牛肉都要斟酌许久,怎么可能去贷款。



值得庆幸的是,这位精明的客户经理还是留下了犯罪的证据。她用银行的电话打给纪阿姨,说要证明自己,想借用60万人民币进行投资,在几天后就会将钱如数送回。纪阿姨对她信任已久,什么都没说就直接同意了。

可一段时间过去,这60万始终没有回来,纪阿姨因为信任没有深问,自然不知道自己的银行账户已经亏空了一大块。



但银行的电话是有录音的,如今这样一通电话录音就成了她诈骗的直接证据。警方很快实施了逮捕,而她在被捕后,还咬死说这笔钱只是用来投资,很快就会还回来。

她拿出手机,点开了一个app,对众人说她就是投资的这个平台,钱不会亏损,等平台十周年返还计划开始实施,所有本金带收益都会打到她的账户中。

可警方却敏锐地注意到了上面“彩票投注”这四个字,这哪里是投资平台,分明就是网赌平台。董某也不是在投资,而是陷入了“杀猪盘”。



那么这个“杀猪盘”到底是什么?竟让一个银行职员都深陷其中?

诈骗方式“杀猪盘”

据董某交代,她从一个网友那里接触到了一个平台,并告诉她这上面的风险投资,效益非常可观。

最开始,她也抱有怀疑的心态,因此刚开始每次都只投入了一小点钱,但让她没想到的是,她前期的好几次小投资,都换来了极为丰厚的利润。

除去投入的成本,光是获得的纯利润,就是她一天工资的十几倍!这样的巨大诱惑,仿佛一个香甜的蛋糕扔在了饿久了的人面前,根本无法抵抗。



慢慢地,她投入的钱越来越多,套取纪阿姨的存款数目也越来越大。最后一次“投资”,就投了100万,她还自信地表示,平台十周年会有特别高的利润回报,她投得多,赚的也多,到时候很快能将纪阿姨的账户亏损补上。

但在场的警察都明白,这笔钱是回不来了,这样的模式,是典型的“杀猪盘”。

杀猪盘这种诈骗在2018年出现,是指诈骗团伙在套取受害人的信任后,再诱导人进行赌博投资电信诈骗方式。

董某这起事件,就是标准的“投资类杀猪盘”。诈骗分子以朋友的身份接近董某,在成为朋友之后,逐渐引入收入等话题,并将自己“投资”的信息透露出来,勾起董某的兴趣。



等到董某自己上钩前来询问后,才开始介绍用以诈骗的“投资平台”,并引导她下载,以小额的利润回报作为诱饵,降低她的警惕心,让她相信这个平台,最后再用一个借口,一次性骗取大量钱财,完成“杀猪”。

董某放在这起事件中,其实也是受害者。但由于她利欲熏心,非法盗用他人财产,在被骗后又给自己加了一个牢狱之灾。

事件最后,建行相关部门开始紧急核对账目,并对纪阿姨的账户转账进行了一个分类整理。



虽然说是银行员工的问题,但是一些大笔交易没有经过账户户主本人签字就被转走,这是银行工作的疏忽。

因此在事情闹大之前,他们第一时间就赔偿了60万,将纪阿姨账户中最大的空缺给补上了。而且银行承诺,在之后的日子里,会和董某一起陆续进行剩余存款的赔偿。

好在纪阿姨儿子的婚礼没有被这件事耽误,仍是如期举行。

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