任锋：做好“五篇大文章”，为金融强国倾注光大理财动能

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　　中央金融工作会议提出“加快建设金融强国”的宏伟目标，提出要走中国特色金融发展之路，其中，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章是核心的内容。

　　作为一家万亿级银行理财公司的掌舵者，光大理财党委书记、董事长任锋表示，银行理财一头连接千家万户居民的“钱袋子”，一头对接实体经济的重点领域和薄弱环节，作为金融央企子公司，光大理财最重要的是要坚守服务广大投资者的财富管理需求，充分发挥资管机构的金融资源配置功能，助力实体经济发展的使命，全力做好“五篇大文章”，为金融强国倾注光大理财动能。

坚定信心是2024年的主旋律

　　2022年增长1176亿元，2023年增长超1271亿元，在竞争激烈的大资管市场，光大理财的产品管理规模乘势而上。

　　“在给老百姓管理财富，或者说挣钱这一块，光大理财做得一直不错，成立四年以来已给投资者创造收益超过1386亿元。公司去年累计为投资者创造收益超过338亿元，服务客户数超过660万户，截至2023年12月末，光大理财管理资产规模达到13123亿元，这充分说明了广大投资者和市场同业对光大理财品牌的认可。”

　　作为光大理财的掌舵者，任锋拥有着丰富的银行从业经验，历任光大银行总行信用审批部总经理、南昌分行行长等职务，他坦言自己是一名“金融老兵”，在新时代新征程下，他强调，光大理财要继续坚持合规经营，努力实现高质量发展。

　　在他看来，作为金融供给侧结构性改革的新供给和新业态——银行理财子公司脱胎于商业银行，从起步阶段开始，就自带“普惠财富、服务大众”的基因，“也正因如此，在过去的2023年，面对纷繁复杂的国内外经济金融形势，银行理财规模以其特别的韧性保持了一定的增长”。

　　2022年末，资管新规打破刚性兑付叠加债市波动影响，银行理财的产品净值和市场规模出现下跌。“这个过程倒逼理财子公司加快探索、潜心成长，锻造出更敏锐的市场洞察、更强的投研能力、更快的反应速度，从而拿出更好的解决方案”。他谈到。

　　进入2023年，银行理财产品收益率逐步回升，银行理财市场持续向好。截至2023年末，多家机构测算全年理财规模或在27万亿元附近，2024年上半年理财规模将有望恢复至28万亿元以上的水平。

　　“坚定信心是2024年的主旋律”。任锋说。

将适当的产品提供给适当的人

　　维护金融消费者合法权益，需要最大限度地保障投资者的知情权和选择权。

　　“从2022年一季度起，光大理财所有公募产品定期报告均上线中国理财网，开启了信息披露直连的新篇章，仅在2023年三季度，我们就披露了302份产品定期运作报告”。 任锋表示，除了定期披露运作报告，光大理财也通过渠道、微信公众号、官网等平台定期披露产品业绩信息、运作报告、市场异动分析等，“光大理财在产品信披上搭建起了透明、及时的沟通闭环”。

　　根据普益标准的数据，光大理财信息披露规范性一直位居同业前列。

　　银行理财是个人投资者占比极高的行业，投资者的认知和心理对产品流动性管理的影响不容忽视。光大理财十分重视与投资者进行知识分享。相较“投资者教育”，“投资者陪伴与共同分享金融知识”与光大理财的理念更为契合。

　　“我们有微信公众号、抖音号、视频号等六大宣传平台，不管是原创的首档行业内脱口秀、职场观察类节目、原创歌曲MV，还是‘光大理财一点通’‘财富开放麦’‘财富小妙招’等短视频栏目专题，光大理财始终在不断探索，希望能让投资者更加方便快捷地获取优质的产品信息、专业的投资内容、丰富的投教活动及定制化的陪伴服务。”任锋提到，2023年，光大理财共发布投教文章推文390+篇，视频90+条，微信服务号和抖音号粉丝合计超213万，累计覆盖投资者教育人次突破1.3亿。

　　除了借助母行的力量做好投资者适当性管理外，代销渠道的适当性管理也是光大理财的重要工作内容。

　　目前，光大理财的产品在非母行渠道的代销规模已超过5000多亿元，渠道覆盖超20余家银行机构。“我们选择好的代销渠道，深耕细作，不一味求多，严格落实投资者适当性要求，将适当的产品以适当的方式和程序提供给适当的人群，切实担负管理人的责任。通过严格而规范的管理，与代销机构相互赋能、共同成长”。

不断实践做好“五篇大文章”

　　中央金融工作会议指出，“要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，这“五篇大文章”是党中央针对我国当前经济社会发展所处阶段作出的科学部署，为下一步我国经济高质量发展指明了路径。作为“金融央企子公司”，光大理财积极响应国家政策号召，在做好“五篇大文章”中不断实践、贡献力量。

　　2023年以来，光大理财通过股权投资、可转债配资、收益权融资、专精特新企业贷联合认股权等创新业务模式，加大对京津冀、长三角、珠三角等地区科创企业、中小企业的投融资支持力度，服务企业转型升级和区域经济高质量发展。光大理财也是行业内率先开展认股权业务的银行理财公司。截至2023年末，光大理财已对接近百家科技企业或专精特新企业，落地63笔认股权业务，为实体经济的发展可提供更多的资金来源，尤其是对科技创新提供了强有力的金融支持。

　　绿色金融是光大理财重点关注的领域。光大理财创新发行了诸多绿色金融主题的理财产品，打造包括债券、类REITs、公募REITs等在内的全方位绿色金融产品体系。2023年，光大理财新增投资绿色产业、绿色公司债等规模超过134亿元，为地区生态环境恢复和企业的绿色转型升级注入了理财力量。

　　在任锋看来，从资管行业的角度，如何提高普惠金融辐射的广度和深度是个重要课题。对此，光大理财用起投金额与产品费率的调降，提升普惠理财产品收益的稳健性来破解这道难题。

　　资管新规后，光大理财在行业内率先推出1分起投理财产品，并创设了中小微企业专属普惠理财，降低了投资门槛，让理财可以惠及更多老百姓和中小微企业。2023年，光大理财为投资者创造了超过338亿元的收益。

　　养老金融也是银行理财公司坚持以人民为中心的价值取向、践行资管机构政治性、人民性的重要体现，也是光大银行理财业务锚定的重点赛道之一。光大理财成立后的首只产品即定义为长期限的养老主题理财产品，至2024年1月26日，该产品成立以来的年化收益超过15.14%；作为全国首批养老理财产品试点机构和个人养老金理财业务试点机构，截至2023年末，光大理财已发行10只颐享阳光系列养老理财产品，募集规模合计超百亿元，覆盖投资者4万余名，业绩表现居市场前列。

　　数字金融方面，秉持“科技为舟、数据为水、治理为渠、面向未来”的解题思路，光大理财坚守集约化经营理念，以小而精的技术团队，带动起开放、融合、有活力的数字化协作生态，以数据治理、科技创新赋能理财业务高质量发展，在数字能力提升方面取得了一定成效。

高质量发展的四个关键词

　　“我们记住了2023年的不易，也对未来充满信心。”

　　2024年的新年贺词中，再次提到了“要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，巩固和增强经济回升向好态势，实现经济行稳致远。”

　　基于此，稳、实、新、专，这四个关键字也成为2024光大理财实现高质量发展的发力点和必由路径。

　　“稳就是稳中求进，实代表的是服务实体经济，新则是坚持创新发展，而专则代表着专业致远”。

　　在任锋的理解中，稳是主基调，是大局；进是方向，是目标。稳是进的基础，进是稳的动能。坚持“稳中求进”要抓好抓实“稳”的基础，为实现“进”的目标不断创造更加有利的条件，包括通过聚焦投研能力、风控能力建设为客户创造稳健的投资体验，夯实风险管理基础，培养高素质、专业化干部人才队伍等方面。

　　当前，中国资产管理行业已经从“回归本源”阶段迈向“全面发展”阶段，这将为包括银行理财在内的资管机构带来更广阔的发展空间。基于上述判断，任锋认为，在应对所有的市场变化与挑战中，光大理财作为金融央企子公司，最重要的是要坚守企业使命，为投资者创造长期可持续的价值回报；以专业的力量，为国家重大战略、重点领域和薄弱环节发展提供资金支持，陪伴不同阶段的优质企业共同成长，为实体经济发展提供长期资本、耐心资本，充分发挥资管机构的金融资源配置功能，助力实现经济高质量发展。

　　任锋认为，2024年的理财行业竞争将会更加激烈，要实现行业争先进位，实现“进中求优”唯有创新赋能、科技赋能，要坚持以创新为驱动，以专业能力建设为主题，以风险内控合规为底线，不断积蓄高质量发展动能。

来源：中国银行保险报

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