银行理财子去年罚单数量与金额双升：5家理财子合计被罚2875万，首现千万罚单

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财联社1月4日讯（记者 彭科峰）随着资管新规的颁布和正式施行，银行理财保本刚兑的神话被打破，由此带来的行业阵痛短期内在所难免。

1月4日上午，财联社记者查询国家金融监督管理总局官网数据发现， 2023年累计有5家理财子遭遇监管部门处罚，合计金额高达2875万元人民币，其被罚理财子数量和罚款金额相比2022年均有不同程度的增加。

5家理财子被监管处罚 兴银理财单笔金额最高

具体来看，国家金融监管部门对于银行理财子的处罚主要集中在年头和年尾。

2023年3月22日，原中国银行保险监督管理委员会对建信理财有限责任公司开出罚单，建信理财理财业务存在放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标、现金管理类理财产品使用摊余成本法未采用影子定价进行风险控制、承接母行划转产品管理不到位、投资资产相关风险信息披露不到位、未严格执行合作机构管理要求、与母行隔离不到位，个别人员异地办公等六大违规事实，被罚款540万元。这也是2023年首张理财子罚单。

2023年4月17日，杭银理财有限责任公司因为理财产品信息披露及销售管理不规范，信息登记及数据报送不准确，被罚款45万元。

2023年10月18日，中邮理财有限责任公司因为存在理财产品净值未及时反映底层资产风险、未按实际投资收益情况向投资者支付收益、首次与理财投资合作机构合作未及时向监管部门报告、与不具备条件的代理销售机构开展业务合作、理财产品信息登记不及时、理财产品投资资产信息登记不规范、理财产品与所投资资产的风险等级不匹配等七项违规事实，被罚款340万元。

2023年10月18日，工银理财有限责任公司因为存在通过混同账户归集理财产品收益并支付费用，未做到理财产品之间相分离、理财产品未与所投资资产相对应、理财产品期限管理和估值方法不符合监管规定、对理财产品投资资产风险管理不到位、合作机构管理存在缺陷、未按规定披露理财产品净值、未穿透登记理财产品所持有资产管理计划等的底层持仓情况、理财产品信息登记不及时等8项违规事实，被罚款710万元。

2023年11月22日，兴银理财有限责任公司因为存在理财产品之间进行利益输送、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标、同业理财产品压降不到位、未按规定开展理财业务内部审计、内控管理不到位，多数人员异地办公、短期定期开放式理财产品投资资产违规使用摊余成本计量、理财产品参与金交所业务存在违规问题、资管产品购买理财产品后导致出现多层嵌套等8项违规事实，被罚款合计1240万元。这是2023年最后一张银行理财子罚单，也是理财子江湖中的首张千万级罚单。

去年银行理财子被罚数量相比上年小幅上升

2019年6月3日，中国建设银行全资子公司建信理财有限责任公司在深圳正式开业，成为国内首家正式开业运营的银行理财子公司。迄今为止，银行理财子的成立时间仅为4年多。

此外，建信理财开业以来，4年多来至少有31家银行理财子获批筹建并开业，包括6家国有大型银行、11家全国性股份制商业银行、8家城市商业银行、1家农商行的子公司以及5家合资理财公司。另外今年1月1日，浙商银行发布公告，称获准筹建浙银理财有限责任公司。

1月3日，财联社记者依据国家金融监督管理总局官网数据发现，2022年全年，监管部门针对理财子开出3张罚单，涉及中银理财、光大理财、农银理财三家。这意味着相比2022年，去年银行理财子的罚单数量小幅上升。

另外，依据监管总局官网权威数据，2022年，银行理财子被罚款的总额合计为1130万元。以此计算，2023年理财理财子的罚款金额出现大幅度上升，增量约一倍。另外，依据官方数据，自理财子成立以来，目前也仅有上述8家银行理财子被监管处罚。

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