工银理财“全球安盈私银1个月定开”近3个月净值涨幅1.56%领跑，中资美元债投资特色显著丨机警理财日报

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南财理财通课题组 薛茹云

注：榜单产品选取范围为理财公司发行的投资周期在1月以内(含)的公募“固收+权益”产品，同系列同投资周期保留一只

收益/回撤=（近3个月年化收益率-近3个月现金管理类产品7日年化收益率均值）/近3个月最大回撤。据南财理财通数据，现金管理类产品近3个月七日年化收益率均值为2.282%

本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系研究助理进一步核实。

南财理财通数据显示，截至12月1日，在理财公司投资周期在1月以内(含)的公募“固收+权益”产品近3个月收益率排行榜中，7家理财公司产品上榜。工银理财、青银理财和上银理财分别上榜2只产品，信银理财、交银理财、苏银理财和宁银理财各有1只产品上榜。

从收益指标来看，工银理财有2只产品上榜，其中“全球安盈私银尊享固定收益类1个月定期开放净值型理财产品（20GS8803）”摘榜单冠军，近3个月净值增长率为1.56%；“全球安盈固定收益类1个月定期开放净值型理财产品（21GS8150）”位列第二，近3个月净值增长率为1.32%。

从绩效指标来看，工银理财两只上榜产品收益回撤比均超7.9，绩效表现占优。

全球安盈以境内外固收资产为底仓，适时适量增配权益资产以增厚收益

据南财理财通数据，本期榜单冠军产品工银理财“全球安盈私银尊享固定收益类1个月定期开放净值型理财产品（20GS8803）”成立于2020年5月29日，风险评级PR3，业绩比较基准（年化）为2.7%。

该产品为固定收益类产品，自2023年8月19日起，产品开放期调整为每个自然月27日，开放日遇非工作日顺延至下一工作日。

全球安盈理财产品主要投资于境内外固定收益类资产，并以投资中资美元债为特色，在大类资产配置研究的基础上，根据风险收益特征进行境内外投资的比例分布动态调整。

截至2023年三季度末，“全球安盈私银尊享固定收益类1个月定开（20GS8803）”资产总净值为1.278亿元，穿透后资产配置中代客境外理财投资QDII占比最高，为51.27%。此外，现金及银行存款占比37.99%，资管产品（公募基金）、债券、金融衍生品和同业存单分别占比5.58%、3.17%、1.01%和0.97%。

其前十大持仓主要为中资机构境外美元债投资，产品持续动态优化资产配置情况及中资美元债持仓比例，在控制波动的前提下争取更好收益。长期来看，中资美元债作为国内企业重要的境外融资和资本补充工具，风险收益性价比较高，具备一定的配置价值。

据中金固收，今年1-9月美债收益率震荡上行波动较大，中资美元债总体回报率小幅为正，但高收益板块仍为负，主要是地产板块拖累。展望四季度，中资美元债收益率或维持震荡，高收益板块可适当寻找交易机会，地产板块关注行业走势与处置进展，金融和产业板块可选品种增厚收益，总体思路以防御为主、静候机会。

后续投资策略上，工银理财表示，全球安盈仍将以境内外固收资产为底仓，根据宏观经济、资本市场走势等灵活调整境内外各类资产比例，适时适量增配权益资产以增厚产品收益。做好美联储加息后周期的大类资产分析研判，在全球范围内优选高性价比资产投资。债券方面，中资美元债将保持合理仓位，持仓结构上持续优化，紧密跟踪美联储货币政策调整动向，保持合理的久期水平，做好美联储加息结束后包括仓位、久期等在内的投资策略与投资工具储备；境内固收资产将继续优选低波稳定具有高性价比的资产投资。同时，将根据国内经济复苏情况择机增配权益资产。

据南财理财通最新数据，截至2023年12月6日，今年来，全市场新发净值型银行理财产品27,793只（含私募产品）。

从风险等级来看，产品风险等级主要集中在二级（中低风险）。其中，一级（低风险）产品占比5.93%，二级（中低风险）产品占比84.91%，三级（中风险）产品占比7.46%，四级（中高风险）产品占比0.34%，五级（高风险）产品占比1.36%。

从投资性质来看，固收类产品占比96.49%，混合类产品占比2.05%，权益类产品占比0.48%，商品及金融衍生品类产品占比0.98%。

数据分析师：张稆方；实习生：杨晓丽

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