平安理财“灵活成长添利”摘90天最短持有期固收理财榜首，相近系列产品严控流动风险丨机警理财日报

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南财理财通课题组 陈子卉

据南财理财通最新数据，截至2023年11月8日，今年来，全市场新发净值型银行理财产品24,684只（含私募产品）。

从风险等级来看，产品风险等级主要集中在二级（中低风险）。其中，一级（低风险）产品占比5.71%，二级（中低风险）产品占比84.97%，三级（中风险）产品占比7.66%，四级（中高风险）产品占比0.29%，五级（高风险）产品占比1.37%。

从投资性质来看，固收类产品占比96.51%，混合类产品占比2.07%，权益类产品占比0.42%，商品及金融衍生品类产品占比1%。

注：收益/回撤=（近3个月年化收益率-近3个月现金管理类产品7日年化收益率均值）/近3个月最大回撤。据南财理财通数据，现金管理类产品近3个月七日年化收益率均值为2.2737%。

本文榜单排名来自南财理财通全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系研究助理进一步核实。（注：同系列产品仅取一只上榜）

平安理财“灵活成长添利”摘90天最短持有期固收类产品榜首

南财理财通数据显示，截至11月3日，在理财公司投资周期3个月最低持有期的公募“固收+权益”产品近3月收益排行榜中，6家理财公司产品上榜。平安理财、光大理财、交银理财、民生理财、中银理财和华夏理财均有产品上榜。

从收益角度看，平安理财有3只产品上榜，其中“灵活成长添利固收类(90天持有)A”摘得本期榜首，近3月净值增长率为0.75%，“灵活成长固收类(90天持有)F”和“启元添利(90天持有)1号C”为榜单第四名和第十名。光大理财“阳光金创利稳健乐享1号(90天最低持有)D”和交银理财“稳享稳健增利日开(90天持有期)(私银尊享)”近3月净值增长率分别为0.72%和0.67%，位列本期榜单第二名和第三名。

从风险控制能力看，最低持有期3个月的固收类上榜产品均有不错表现，近3月最大回撤不超0.2%，2只上榜产品近3月无回撤。在理财产品绩效指标“收益回撤比”方面，具体到产品上，平安理财“灵活成长添利固收类(90天持有)A”和“灵活成长固收类(90天持有)F”表现较好，收益回撤比依次为71.52和33.97。

严控流动风险，相近系列产品固收持仓超八成

冠军产品平安理财“灵活成长添利固收类(90天持有)A”为中低风险的固定收益类产品。该产品以中短久期债券为基础仓位，密切关注债券市场和货币市场运行状况与风险收益特征，将不低于80%的资金投资于固定收益类资产，将不低于5%资金投资于现金或到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券，因此当前周期业绩比较基准（年化）据此设为2.95%-4.15%。

从该产品成立以来累计净值增长率走势看，整体净值增长率呈上升趋势，截至最新净值日期11月7日，产品成立以来累计净值增长率1.45%，成立以来年化收益为3.5%，超过业绩比较基准下限55个基点。

平安理财“灵活成长添利固收类(90天持有)A”成立时间为2023年6月9日，可豁免披露三季报。为参考其持仓情况，本期简析平安理财另一只相近系列已发布三季报的上榜产品“灵活成长固收类(90天持有)F”。

截至三季度末，“灵活成长固收类(90天持有)F”固定收益类资产占比超八成，持仓资产流动性较好，产品总资产净值为42.08亿元。具体来看，穿透后约有46.92%的理财计划资金投入银行存款，约有37.77%的产品资金投向债券。从前十大持仓看，该产品三季度末前十大持仓主要为固收类资管计划和一年期国债。此外，平安理财“灵活成长添利固收类(90天持有)A”未持有非标债权。

在后续市场展望方面，“灵活成长添利固收类(90天持有)A”三季度运作报告显示，债市已经出现反弹，反弹后是进一步看到经济持续的好转，还是在脉冲后逐步平复比较难以判断，但可以确定的是，地产下滑未有明确止住前，高息环境不可持续。当前大类资产择方向的关键时期，把握确定性机会更为重要。

数据分析师：张稆方；实习生：杨晓丽

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