财富管理点将台

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近期行家连续点评了“券商女将”系列，多位热心读者建议：关注财富管理条线分管高管。欣然起意的行家，本着“中心开花”的想法，将目光聚焦有着“九头鸟”之称的湖北。首先映入行家眼帘的，便是老牌上市券商长江证券。

成长迭代

都说猛将必发于行伍，宰相必起于州郡。长江证券分管财富管理的副总裁肖剑，正是经纪业务出身的高管。

回想2022年元旦，长江证券宣布副总裁罗国华因个人原因辞任。空缺月余后，长江证券第九届董事会第十六次会议通过决议，提拔时任上海分公司总经理肖剑担任副总裁。

公开信息显示，肖剑生于1973年8月，硕士学历。早年他曾担任中国建设银行湖北省分行上海证券业务部出市代表。

加入证券行业后，他在基层网点有着丰富的经验：历任大鹏证券上海金陵东路营业部总经理助理；华夏证券上海五莲路营业部副总经理；金元证券上海徐虹北路营业部副总经理；长江证券上海后长街营业部（现为上海东明路营业部）总经理，长江证券上海分公司总经理等职。

在组织2015年金融跨界精英年会等活动时，行家曾与这位优秀的分公司总经理有过交集。得知他荣获提拔后，行家曾经第一时间关注。

业绩表现

转眼两年过去，在此期间，长江证券相继发布了七期财务数据。行家也从中了解到，这位财富管理业务分管高管的业绩情况。

最新披露的三季报显示，长江证券营业收入41.12亿元，同比增长25.21%；归母净利润12.00亿元，同比增幅为25.38%。

细看主营业务，经纪业务净收入21.95亿元，同比下降10.66%。以利息净收入计，信用业务收入16.59亿元，同比下降0.10%。投行业务净收入5.39亿元，同比增长29.44%；资管业务收入1.39亿元，同比下降8.12%。自营业务揽收-2.66亿元，较2022年同期（-11.46亿元）明显改善。

将时间拉长到最近两年，长江证券的营业收入平均年化增长率为-11.99%；归母净利润则是-26.15%。经纪业务的平均增速为-13.90%，降速超过投行业务（-7.88%），与资管业务持平。与此同时，长江证券自营业务的负值收窄；信用业务异军突起，录得19.98%的平均年化增速。

再看各期财务数据。长江证券在2021年三季度经纪业务收入触及12.18亿元的高点；而在2023年三季度，经纪业务单季收入为6.62亿元，为最近三年的最低值。

合规风控

业绩不振的同时，长江证券多地分支机构和人员，也因为内控问题出现了监管处罚事项。

行家据证监会官网不完全统计，2022年以来长江证券至少收到了六份涉及财富管理条线的罚单。

2022年7月，江苏证监局对长江证券盐城世纪大道营业部“三罚”。原因是这家营业部在未和客户签订证券投资顾问服务协议、多名员工在未取得证券投资咨询业务资格并在中证协登记为证券投资顾问的情况下，就证券市场、证券品种的走势，投资证券的可行性，在微信群中向公众发送个股分析、预测或建议等相关信息。

江苏证监局认定，上述情况反映营业部内部控制不完善，对其采取责令改正的的监管措施。朱兰凤作为营业部负责人，组织多名员工“无证”投顾，江苏证监局对其采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。何旸作为盐城世纪大道营业部合规人员，未就风险隐患向公司合规负责人报告并参与其中，同样被监管警示，记入证券期货市场诚信档案。

工商信息显示，受罚之后，盐城世纪大道营业部负责人仍是朱兰凤。据中证协从业人员信息，其名下有一条违法失信信息和一条其他负面信息。而时任合规人员，已经离职注销，未知去向。

长江证券在2022年报中表示，已组织营业部加强内部控制管理，及时梳理整改，加强员工及经纪人培训教育，做好员工执业行为和重点场所监控等工作，坚决杜绝类似行为发生。

言犹在耳，针对分支机构的监管处罚再度出现。

2023年1月6日，因个别员工存在未取得相关业务资格展业问题，湖北证监局对长江证券当阳子龙路营业部，时任营业部负责人田浩、营业部员工彭涛采取出具警示函的监管措施。

对此，长江证券2023年中报表示高度重视，责令当阳子龙路营业部采取自查自纠措施，不断加强合规管理，并与涉事员工解除了劳动合同。

从业人员信息显示，这起处罚的涉事员工同样离职注销。已卸任营业部负责人的田浩目前仍在长江证券任职，名下同样有一条违法失信信息和一条其他负面信息。

而在同一天，湖北证监局还对一位长江证券时任从业人员予以监管警示。监管函披露，钱亮在长江证券武汉和平大道证券营业部从业期间，委托他人从事客户招揽活动、在未取得证券投资咨询执业资格的情况下向客户提供投资建议。据伟海精英数据显示，他曾在中银国际证券、东方财富证券担任经纪人；2021年4月登记执业于长江证券，目前已经离职注销。

今年上半年，还有一份罚单涉及长江证券宁波慈溪新城大道营业部。因在任职期间违规向投资者提供投资建议，2023年6月12日，宁波证监局对张启东采取监管警示措施。而这位大专学历的从业人员，自2011年起在长江证券任职至今，目前其名下显示一条违法失信信息。

或许因为证监部门未点名相关营业部的合规管理，两份针对分支机构从业人员的处罚，均未出现在长江证券定期报告中。

作为财富管理条线负责人，想来已经了解到相关网点的违规情况，并责成相关人员采取自查自纠措施了吧。

涉诉事项

通过裁判文书网，行家查到2022年以来长江证券有公开判决的七起案件。其中五起案件涉及财富管理业务或涉及具体的分支机构，背后的原因，引人深思。

唐先生于2017年3月签约购买私募产品“长江精进1号证券投资基金”，2020年8月赎回时仅拿到141.18万元。为此，他将私募机构如东精进私募基金管理有限公司（简称：精进私募）和长江证券诉至法院，主张精进私募违反投资者适当性义务，长江证券违规“提供信用背书”。法院经审理查明，唐先生作为“稳健性”投资者，在风险测评时勾选“高风险”选项，符合“卖者尽责，买者自负”的原则。2023年4月，北京金融法院驳回上诉，维持原判，驳回全部诉讼请求。

另一起案件的当事人李女士，于2014年10月在长江证券枝江公园营业部开通两融账户，曾多次交易”券商Ｂ“（150201）。2015年8月惨遭“爆仓”强平，净投入的21万元归零，还倒欠1.6万元。李女士主张长江证券隐瞒重大事实，要求停止追债。湖北省枝江市人民法院认为，长江证券已充分提示了风险，于2022年6月驳回诉讼请求。

2022年以来，还有三位曾经任职于长江证券分支机构的人员，与老东家对簿公堂。

王先生于2009年入职长江证券惠州金山湖营业部，签订非全日制用工劳动合同。2011年4月，双方签订经纪人委托合同。其后两年一签，直到2020年11月王先生提出解除合同。2022年8月，广州省惠州市中级人民法院终审认定，双方不存在劳动关系，终止合同不支付经济补偿，驳回王先生的诉讼请求。

而与长江证券斜土路营业部（原天钥桥路营业部）签订劳动合同的张女士，在2022年3月收到年满50周岁的“大礼”，是一份到龄解约通知。因农村户口未能享受退休待遇，张女士诉至法院，主张违法终止劳动合同，未获得法院支持。而在另一起诉讼案中，法院支持张女士2021年和2022年未休年假折算工资。这也是长江证券2022年以来唯一一起败诉的劳动争议案。

此外，长江证券临沂沂蒙路营业部因经济补偿金纠纷案，起诉已离职的员工张某某。临沂市兰山区人民法院在2022年10月裁定并案审理，目前未见公开判决。

高管曾经在基层网点任职，在合规运营的同时，长江证券或许需要对员工有更多关怀。

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