盈米基金副总裁林杰才：投顾业务发展质量比速度重要 投资者成熟需要一个过程

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21世纪经济报道记者 陈植 上海报道

2023年8月12日，由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办、浦发银行和浦银理财联合主办、上海市虹口区人民政府特别支持、上海资产管理协会特别协办、21世纪资管研究院和粤港澳大湾区（广东）财经数据中心承办的“2023 资产管理年会”在上海虹口隆重举办。

盈米基金副总裁兼且慢业务负责人林杰才在当天下午举行的投顾主题分论坛参与圆桌会议时表示，过去三年多时间，投顾市场发展到逾千亿元规模，这个发展节奏不像外界所说的太慢，反而是比较健康的。

“过去数年，由于市场波动较大，投顾规模发展速度相对比较慢，但我觉得这不是一件坏事。因为投顾机构本身就是要培养一种在市场波动情况下依然可以帮助可以赚钱的能力，并且这个过程是无法被跳过的，短期市场的困难给了投顾机构一个很好的打磨自己投顾解决方案的机会。”他还假设了另外一个平行宇宙，投顾业务一开闸就遇到一轮波澜壮阔的牛市行情，并迅速做大到几千亿，然后在迎来调整之后套住一大批客户，这样反而会造成对投顾机构的信任度降低，不利于整个行业健康可持续发展。

“这跟且慢的理念是一样的，作为投顾机构，就是要坚持做对的事，慢即是快。”林杰才强调说。

在他看来，随着投顾业务的持续发展，投资者的成熟度正在日益提升。一个成熟的投资者，通常会具备两大特点，一是投资理念与行为相对成熟，二是他会信任一家投顾机构。

“但是，国内成熟的投资者占比依然相对较低，因为要让一个投资者信任投顾机构，可能需要穿越一个或多个牛熊周期，让投资者充分感受到投顾的好处，才会信任投顾机构。”林杰才指出。所幸的是，经历多年发展，盈米基金且慢业务已培养出一批成熟投资者，第二批正在成长过程。他们从2020年接触到且慢业务，后者陪伴他们度过了市场低谷期，当A股市场迎来价值回归时，他们将感受到实实在在的投资获得感，对投顾机构的信任度也将增加。

他认为，投资者是否变得成熟，可以用四个评估标准判断，一是他的投资账户不再亏损，账户盈利状况比以往更好；二是他的投资认知较以往明显提升——当股市下跌时，他不再感到恐惧焦虑，而是认为这可能是一个低成本投资的好机会，心态变得更加平和乐观；三是他的投资行为也发生明显改变，情绪化交易的频率明显降低，会从更长远的角度看待自己的投资组合收益前景；四是他对投顾机构的信任度进一步增强，会从理性角度看待投顾机构给出的一些投资建议，在情感方面感受到更多的投资获得感。

“对此，盈米基金且慢业务还将持续努力，致力于用更全面专业的投顾服务与陪伴服务，培养更多成熟的投资者，助力国内资本市场高质量发展。”林杰才强调说。

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