浦发北分成功拦截办卡风险事件 以案说险普及金融知识

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非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。为防范出租出借转卖银行卡等违法行为，浦发银行北京分行持续加强个人开卡审核，积极做好尽职调查与客户身份识别，防控电信诈骗风险，并于近日成功拦截一起办卡风险事件。

据工作人员回忆介绍，当时两名年轻男子来到浦发银行北京黄村支行，要求开办个人银行账户。其办卡用途先自称是为了给家人汇款，而后在回答资金来源时，又称是所在公司要求统一办理浦发银行的工资卡，并提供在职证明。通常员工工资卡会与公司账户所在银行相同，但经查询，出具在职证明的公司未在浦发银行开户。对此，两人又解释称，公司会以现金方式支付工资。两名男子对办卡用途前后不一的说法引起了工作人员的警觉，为确认开卡的真实性和必要性，工作人员建议客户与单位现场电话核实情况，两人当即借故出门并乘车离开。种种迹象表明，两名男子开卡的目的和动机并不单纯，有出借银行卡账户以作他用的嫌疑，于是浦发银行北京黄村支行立即上报该风险事件，提醒其他网点注意防范。

为严守开户第一道防线，浦发银行北京分行持续加强网点开户意愿与开户用途的核实，遇见风险可疑情况及时在分行辖内形成信息共享，避免类似风险事件的发生。为从源头上杜绝诈骗案件的发生，浦发银行北京分行还将进一步完善账户治理工作，加强开户审核与相关宣传引导，力争降低个人账户涉案风险，为客户的资金安全保驾护航。

临近“3·15”，浦发银行北京分行还将聚焦“一老一小一新”等重点群体开展金融知识宣传教育活动，在向消费者普及账户安全、信息安全、保险保障、投资理财等基础金融常识的同时，以案说险，向客户普及转借银行账户将面临的风险和法律责任等知识。

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