深圳对鼎益丰发布风险提示 涉嫌非法集资从何而来？

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南方财经全媒体记者曹媛深圳报道

“确定保本保息吗？”“确定！”“鼎益丰100万起投”。

2月21日，在早已打破刚兑的资管市场，某销售人员正在向记者推荐“鼎益丰”的五款理财产品并承诺保本付息，如“某半年期封闭，回报18%的产品。本息到期付，投100万到期拿回118万。”

仅在2天前，深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室才对鼎益丰的相关业务进行过风险提示，“希望广大市民群众提高警惕，增强风险意识，牢记‘高收益、高风险’，自觉远离和抵制各类非法集资活动。”

受此影响，香港上市公司“中国鼎益丰”（0612.HK，已更名为“中国投资基金公司”）股价持续跳水，2月20日午后一度暴跌近38%，收盘仍跌超15%，报2.59港元/股。2月21日，截至收盘，跌14.67%，报2.21港元/股。

鼎益丰长期深陷“庞氏骗局”诟病。负面新闻主要围绕“玄学投资”“操纵股价”“非法集资”“圈钱”“骗局”等。据互联网公开信息显示，2019年3月，中国鼎益丰被港交所勒令停牌，香港证监会曾对其开展调查。

广东广强律师事务所高级合伙人、非法集资辩护中心主任曾杰向记者表示，根据上述“风险提示”及销售人员对话内容，鼎益丰相关业务可被初步判断为私募基金类案件中的非法集资行为（涉嫌），暴露出非法集资行为中的“利诱性”及“非法性”特征。

但曾杰表示，“目前对于这个公司，深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室只是做了一个风险提示，风险提示中没有确定它是违法的，只是说目前发现了他的违规行为。”近期网络流传的一张聊天截图也显示，疑似鼎益丰相关人员回应此次风险提示，其认为这是一般性投资风险提示，并非处罚。

大肆吸金：是否涉嫌非法集资？

据深圳市地方金融监督管理局官网，《关于鼎益丰相关业务的风险提示》为今年首个风险提示。

风险提示指出，近期，我市相关部门陆续收到群众关于“鼎益丰理财”“鼎益丰投资”“鼎益丰基金”等相关业务咨询。经初步核查，“鼎益丰”关联的主体众多，且分布在全国各地，在深圳的经营主体不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质。

在风险提示中，提醒投资者警惕以“投资理财”“原始股转让”“积分返现”“养老投资”等为名，销售理财产品，具备“非法性”特征。承诺保本付息，按期返利，具备“利诱性”特征；向不特定人群募集资金，具备“社会性”特征。而“公开性”则指通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

2010年，最高人民法院针对高发的非法集资行为发布《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为总结为，包括非法性、公开性、社会性和利诱性。“这4个特点需要同时满足，才能够构成非法集资，如果无法做到同时满足，有可能只是违规行为。”曾杰分析称，根据上述“风险提示”及记者与销售人员的对话内容，鼎益丰相关业务暴露出非法集资行为的“非法性”及“利诱性”特征。

“非法性”体现在鼎益丰在深圳的经营主体不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质。而销售人员明确承诺保本付息则具有“利诱性”。

但“公开性”与“社会性”特征较为隐蔽。相关机构往往会组织一定人员范围内的公开宣传推荐活动，以此规避“公开性”与“社会性”特征。如记者在表示仅有20万资金用于投资时，上述销售人员回应称，“鼎益丰是100万起投，你可以积累资金再来参与。”曾杰认为，这也是在刻意避开“社会性”的问题。

而在“公开性”方面。记者翻阅上述销售人员社交媒体发现，该人员并未在公开宣传鼎益丰相关投资产品等。但在某投资社区，该人士介绍了鼎益丰公司的运营产业及利润来源，并声称，“鼎益丰公司的盈利能力可以覆盖掉你的收益，因为任何一个板块都足够覆盖。”

曾杰表示，“目前对于这个公司，深圳金融局它只是做了一个风险提示，风险提示是不是也没有说确定它是违法的，只是说目前是发现了他的违规行为。”

南开大学法学院司法与社会研究中心研究人员孙树光曾撰文称，因为刑事程序的启动需要满足“四性”的形式要件，很多私募股权基金管理人以其具备基金管理资质为名大肆吸收资金进行资金运作，更多的人游走在行政违法的温床上，无论是对于合格投资者还是底层资产均未进行穿透式核查。

“从而给‘爆雷’埋下了安全隐患，一旦资金链发生断裂，行政处罚的‘肌无力’现象展露无遗。”他强调。

集资套路：股权转让吸收资金

据媒体报道，鼎益丰吸收资金的主要手法，是通过承诺高息分红或高额溢价回购，向投资者销售“原始股权”。

“鼎益丰”关联的主体众多，且分布在全国各地。2021年，湖南省株洲市天元区成功清退涉嫌非法金融活动募集资金349万元，从中可窥见“鼎益丰”集资套路一二。

2021年9月2日，根据群众举报，株洲市防化非法经营风险办和天元区防化非法经营风险办对位于天元区华人街的株洲市鼎益丰道运文化创意有限公司进行行政调查。

根据调查，该公司自2019年7月开始，在不具有金融资质的情况下，以品茶、读书、传播道德文化为名，大力推介“深圳市丰源芯科技产业控股有限公司”的股份，向不特定群众以股份转让的方式吸收资金，并承诺前3年按投资金额的1%支付月度分红，3年期满后，再按投资款的264%回购股份，调查结果为该公司行为涉嫌非法集资。

在涉嫌非法集资两个月后，9月3日，天元区防化非法经营风险办在该公司驻地显眼处张贴风险提示。

在张贴风险提示后3天，株洲市防化非法经营风险办联合天元区防化非法经营风险办对鼎益丰法人代表陈某进行了警示约谈，要求其对349万元集资款进行清退，共涉及到投资人23名，并要求公司法人注销公司营业执照。

“相较于其他非法集资形式，私募基金类非法集资能够吸引一些高净值的客户，往往它的规模就会特别大。”曾杰表示。

如何有效辨别非法集资，避免“羊入虎口”？他提醒投资者根据上述“四性“来辨别。

首先，非法集资行为最显著且最易识别的特点是承诺保本付息，“只要有保本付息承诺，就要重点核查，保持警惕。”其次，要关注“这家公司是如何找到你的？”如果投资者通过公开宣传找到对方，这就说明该公司符合“公开性”特征。

此外，如私募基金类的投资，需要对合格投资者穿透核查，其需要具备相应风险识别能力和风险承担能力，而非“不设门槛”面向不特定人群募集资金。

“普通投资者只要是碰到保本付息承诺的项目，就远离他，基本上可以避免90%的非法集资项目，而后两项特征需要较高的投资识别能力。”曾杰强调。

“鼎益丰”是谁

鼎益丰的灵魂人物绕不开“玄学理财大师”隋广义。

隋广义自称是道士，字“万明子”。据鼎益丰国际集团官网披露，隋广义1962年出生于吉林省长春市。1994年出任吉林省敦化市副市长。2011年，隋广义南下深圳创立鼎益丰集团有限公司并出任董事长。此后，与“鼎益丰”相关联的企业相继成立。

2015年至2020年，隋广义出任香港上市公司中国投资基金公司（中国鼎益丰）非执行董事、董事会主席。2020年，其出任出任香港鼎益丰国际控股集团有限公司董事局主席。

在上述销售人员介绍中，鼎益丰国际控股有限公司所囊括的旗下资产，主要包括香港鼎益丰集团，吉林万鼎集团，马氏盛族集团。其也曾公开在某投资社区介绍鼎益丰的主要产业及利润来源，主要包括新加坡的黄金量化对冲交易；并购香港上市公司；国内股票二级市场运营；投资实业，如长白山文旅产业等。

穿透鼎益丰诸多关联公司后发现，实控人为隋广义。根据公开信息，隋广义现为香港鼎益丰国际控股集团董事局主席，对吉林省万鼎控股集团有限公司的持股比例为90%，而马氏盛族集团疑似最终受益人也是隋广义的“老搭档”马小秋，其持股50%。

多地监管部门曾对“鼎益丰”相关联企业或业务进行“风险提示”“调查”“处罚”等。除涉嫌“非法集资”外，鼎益丰负面新闻主要围绕“玄学投资”“操纵股价”“圈钱”“骗局”等。

“玄学投资” 的核心人物也是隋广义。鼎益丰国际集团官网声称，在1990年代末至2010年，隋广义都在“潜心研究休息东方传统文化；致力于将中华传统只会与现代投资学相结合的课题，创立了‘东方古典哲学价值投资理论体系”，即“禅易投资法”。

该投资理论也备受市场争议。据媒体报道，原中国投资基金公司股东范伟勇提到，“禅易投资法”其实就是以做梦等灵异等方式预测未来。而投资者看重高回报，相信并追捧隋广义的“禅易投资法”。

此外，鼎益丰也曾是港股赫赫有名的“妖股”。曾在长年亏损的状态下，股价暴涨几十倍，其参股公司也数次出现股价异动。2019年3月，中国鼎益丰(HK.00612)被港交所勒令停牌。随后，香港证监会再次要求冻结19家在港券商的部分账户，这些账户都与中国鼎益丰有关，其涉嫌市场操控。

停牌十个月后，中国鼎益丰复牌，开盘后暴跌超90%。与此同时，中国鼎益丰实控人隋广义也辞任了在公司担任的所有职位。

尽管深圳在对鼎益丰相关业务进行风险提示后，其股价大幅跳水，但近期市场上也传出鼎益丰投资者坚定抄底的声音。

而网络中流传的一张截图显示，疑似鼎益丰相关人员回应此次风险提示，其认为“这是一般性投资风险提示，也是相关部门的职责范围所在，犹如股市有风险，入市需谨慎。”无独有偶，记者也发现，近期宣传隋广义“禅易投资法”的文章依旧网络中流传。

“打不倒”的鼎益丰，一切还在继续。

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