60位老人讨说法，2000万存款不翼而飞，银行：手续齐全，合理合法

阅读本书更多章节>>>>

河南，郑州。王大爷的100000元存款不翼而飞了，众多老人听说后发现自己的钱也不见了踪影，总金额达20000000元，老人们找当初代办的柜员要说法。该行说一切手续合规合法，此人几年前就退休了。

案发当日，王大爷闲来无事想要去看看自己10万元钱有多少利息了，结果一查余额分文不剩。

卡和密码都在自己手上没人动过，钱怎么就会不翼而飞了呢？王大爷询问柜员，柜员关起门来自查，发现王大爷卡里确实没钱并且存取手续合规。

王大爷不信，柜员便给王大爷打印了明细，显示王大爷在一年前的3月8号存入10万元后，第二天就被人分2笔取走了。

柜员让王大爷回家好好回想是否家人取走，王大爷回家就将此事传了出去，事件一经传出，众多老人纷纷查看自己的钱，结果发现大家的都都消失不见了，总金额高达2000万元，老人们找该行讨要说法。

老人们来到该行后，柜员过来了解情况，发现这些老人们的钱大部分都是通过机器取走的，并且钱都被转入到一个姓陶的人的账户里。

该行回应，这个陶某曾经是本行的人，三年前就已经离职退休了。

老人们提出质疑，当初给你们办存款的就是陶某，离职了又怎么会出现在该行？是不会退休后又被该行返聘回来了？

该行称，按照他们的规定，退休的柜员是不能返聘的，所以不可能是陶某帮他们办理存款。

一、为什么陶某能轻而易举地将老人们的钱悉数取走呢？

如果陶某确实在该行以该行柜员的身份出现，获取老人们的信任是很容易的。

老人们普遍警惕性不高，对这些操作又不熟悉，这个时候就会想到委托该行柜员帮自己办理。

因为行业的特殊性，这些老人都会很信任他们，将账号和密码都交给陶某的可能性是有的。

钱被划走的过程中这些转账流程并不存在任何异常，并且每一笔都没有触发该行的验证条件。

老人们的钱被取走的过程都合规合法，这些钱被分成多笔转出，包括大额的转账也是这样，很显然这个陶某是知道老人们的密码的。

在询问老人们的过程中，也有人坚持说没有透露过信息，其中一个老人意识到密码的重要性，承认自己当初是给过陶某密码的。

二、由于对存款行柜员的高度信任，老人们将自己的信息告知了陶某，以至于自己的钱被陶某悉数划走。这种情况下老人们是有过错责任的。

陶某取走老人价值2000万元存款，她的行为应该定性为职务侵占罪还是诈骗罪呢，又或者是盗窃罪呢？

陶某的犯罪行为该如何定性，需要先确定她的身份，如果陶某真如该行所说已经退休不在该行上班，而她又回到该行冒充该行柜员，骗取老人们的信任，这种行为属于诈骗。

如果陶某返聘该行，她在该行是有职务权限的，她利用职务便利骗取他人钱财，她的行为触犯的就是职务侵占罪。

如果陶某既不冒充存款行柜员，又不是返聘人员，她的行为就是盗窃罪。本案中的陶某显然不适用于盗窃罪。

1、刑法第二百七十一条，职务侵占罪、利用职务上的便利，将财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑。

职务侵占罪数额较大的标准是六万元以上，一百万元以下。职务侵占罪数额巨大的标准是一百万元以上。

如果陶某是返聘人员，她触犯的就是职务侵占罪，且侵占数额巨大，应处五年以上有期徒刑。

另外，不但陶某需要担责，存款行有妥善保管储户财产安全的义务的，在用人方面有失误也需要承担责任。

2、诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上属数额较大，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

三万元至十万元以上属数额巨大，或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

五十万元以上的属数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

如果陶某非该行人员，冒充存款行柜员行骗，属于个人行为，个人诈骗数额达2000万，陶某应处十年以上有期徒刑或无期徒刑。

这件事再次提醒了老人们，一定要加强安全意识，任何时候都不要将自己的存款信息告诉给他人。

针对老人存款内部人员帮忙办理这件事您怎么看？

阅读本书更多章节>>>>

本文链接：http://www.kjpai.cn/news/2023-02-12/52911.html，文章来源：王者荣耀，作者：admin，版权归作者所有，如需转载请注明来源和作者，否则将追究法律责任！