这家农商行被罚没710.42万元

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银行

01

海口农商行被罚没710.42万元

1月20日，银保监会官网显示，海口农村商业银行被罚款685万元、没收违法所得25.42万元。

主要违法违规事实（案由）：一、股权质押管理不合规；二、向关系人发放信用贷款和发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件；三、并购贷款业务不合规；四、固定资产贷款管理不尽职；五、流动资金贷款管理不尽职；六、社团贷款投向非农领域；七、通过非房地产开发贷款科目发放房地产开发贷款；八、个人消费贷款和农户贷款资金违规流入房地产领域；九、贷款风险分类不准确，违规掩盖不良；十、员工行为管理不到位；十一、押品管理制度落实不到位；十二、信用卡透支资金流向不合规；十三、投资业务投前管理不审慎，投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品。

消金界点评：消费贷和信用卡透支的资金流向始终是监管关注的重点领域。

02

锦州银行副行长韩波任职资格获准

1月28日，银保监会官网显示，锦州银行副行长韩波任职资格获准。

消金界点评：有关锦州银行的更多内容，详见《“前首富”被带走协助调查，这家城商行卷入其中？》。

03

辽东农商行被罚款78.4万元

1月20日，央行沈阳分行公布的罚单显示，辽阳辽东农村商业银行因“1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”，被罚款78.4万元。

消金界点评：银行业须注重反洗钱工作。

04

工商银行北京中关村分行被罚50万元

北京银保监局1月28日公布行政处罚信息，中国工商银行北京中关村分行因“违规查询账户信息”，被监管责令改正并罚款50万元。

消金界点评：金融消费者隐私保护愈发受到监管重视。

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