身陷房地产泥潭、业绩抛物线式下滑、接连收到监管罚单！光大信托缘何风光不再？

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信托业持续承压，光大信托更是遭遇“多事之秋”。

近日，身陷房地产泥潭的光大信托连收监管罚单。甘肃银保监局公布两则行政处罚信息公开表，剑指光大兴陇信托有限责任公司（简称“光大信托”）及公司4名内部管理人员。

具体来看，光大信托的主要违法违规事实包括：对信托资金的投后管理不到位，未对融资人是否按约定用途使用信托资金进行有效的检查监测，造成资金被融资人股东挪用，增加了政府隐形债务；向监管部门报送的数据不真实，违规调节风险监管指标，违规向不符合条件的房地产项目提供融资。

对此，甘肃银保监局决定分别对光大信托处以50万元、180万元的罚款。对其金融市场部董事副总经理邹冰给予警告；对资本市场与投资总部总经理杨宁给予警告，并处5万元罚款；对时任运营管理部总经理彭建平给予警告，并处5万元罚款；对风险总监姚恒民给予警告，并处5万元罚款。

事实上，今年上半年，光大信托就曾多次因监管违约问题被点名及处罚。2月，光大信托旗下一款名为“光大信托-光鑫-优债333号集合资金信托”产品，因融资方目前已无力偿还本息发生逾期，引发社会广泛关注，光大信托也因此被监管点名。

5月，持续近一年的康力电梯(002367)诉光大信托资管产品违约事件有了初步结果，光大信托通道业务被判100%连带赔偿，连同大通资管、上海谦宏共同赔偿康力电梯投资款本金损失3000万元。

上半年营收净利双降

据光大信托官网介绍，光大信托是2014年5月由光大集团在原甘肃信托基础上重组成立，光大集团为控股股东占比51%，甘肃省国有资产投资集团有限公司占比23.42%，甘肃金融控股集团有限公司21.58%，天水市财政局占比4%。公司是光大集团金融板块中与银行、保险、证券并列的核心子公司之一。

据行业报道数据，光大信托2022年中期业绩迎来抛物线式下滑。2022上半年，光大信托实现营业收入23.67亿元，同比下滑25.17%；实现净利润7.11亿元，同比下滑49.14%。从上半年业绩利润来看，光大信托已经跌出行业前十。

值得关注的是，2021年光大信托的业绩就已经出现大幅下滑，只是今年上半年下滑之势未能停止。据光大信托官网披露的2021年年报数据显示，光大信托2021年实现营业收入62.04亿元，同比增长10.18%；2021年实现净利润15.60亿元，同比下滑40.28%，呈现增收不增利的局面。

同样在2021年，光大信托管理的信托规模就已经超越“信托一哥”中信信托，彼时中信信托规模由巅峰时期的2万亿压降至9788亿。虽然光大信托规模超越了中信信托，但净利润却与中信信托相差甚远。

作为信托界“后起之秀”，光大信托缘何风光不再？

成也房地产 败也房地产

据了解，光大信托从2014年底资产管理规模不足600亿，到如今突破万亿，短短几年时间，增长近16倍。在这个高增长的过程中，房地产一直是它发展的重要支撑点。

2015年，光大信托重组改制，闫桂军临危受命，出任总裁。仅一年多，光大信托就从一家行业排名末位的小公司，一跃成为管理资产规模突破3000亿元的行业TOP20机构。此后，光大信托逆势狂奔，2018年，资管规模超过5700亿，相较于2015年增长超10倍。2021年底，资产规模达万亿元，位列行业TOP5。闫桂军曾表示，光大信托逆势崛起，原因是选择了合适的发展战略和展业模式。

然而，那些使其强大的发展模式，最终却“反噬”了光大信托。2021年以来，随着地产行业不少房企出现债务危机，光大信托的高光时刻也戛然而止。大笔投向地产的资金难以收回甚至出现逾期，踩雷房企包括恒大、融创、佳兆业、阳光城(000671)等大型房企，也包括正荣、鸿坤等中小型房企。

据国家统计局最新数据显示，2022年1-6月，全国房地产开发投资68314亿元，同比下降5.4%；房地产开发企业到位资金76847亿元，同比下降25.3%。在房地产市场发展趋势并不明朗的当下，不少信托公司都主动缩减了在地产领域中的投资，避免被房企更多的信用风险波及。

事实上，2018年，资管新规和“两压一降”政策的出台，就要求压降信托通道业务规模和违规融资类业务规模，但光大信托投向地产领域的规模仍不断上升。

值得关注的是，光大信托的产品逾期问题除了发生在地产业务中，还有政信类产品也曾出现逾期兑付风险。

据媒体报道，光大信托政信类产品包括智兴5号、弘信6号、弘信4号、广元建设1号财产权信托等多只产品逾期，对应融资方分别为遵义市红花岗区国有资产投资经营有限责任公司、贵州新蒲经济开发投资有限责任公司、贵州西南交通投资实业集团有限公司、广元市三江新区建设投资有限公司、贵州六盘水攀登开发投资贸易有限公司，规模分别为3.5亿元、5亿元、2亿元、2.5亿元、2.95亿元。

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