保险资管最新画像来了！6597人管理19.89万亿，包括1.42万亿银行资金，去年收益率多在5%

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保险资金主要管理者——保险资产管理公司有了2021年最新画像。

近日，中国保险资产管理业协会组织编写的《中国保险资产管理业发展报告（2022）》显示，截至2021年末，参与调研的32家保险资产管理公司管理的资产规模达到19.89万亿元，同比增加2.05万亿元，增速为11.52%。

据银保监会数据，截至2021年末，保险业总资产为24.89万亿元，保险资金运用余额为23.23万亿元。

已营业的综合保险资管公司33家

2021年7月27日，我国首家外商独资保险资产管理公司安联资管获批开业。截至2021年末，我国已有正在营业的综合型保险资产管理公司33家。

除保险资产管理公司外，市场上还有平安不动产、平安养老、长江养老、国寿养老、中保投资等5家具有存量保险资产管理产品业务的机构，以及保险私募基金管理人18家、保险资产管理（香港）子公司12家。

管理19.89万亿资金，险资占比84%

截至2021年末，参与调研的32家保险资产管理公司管理的资产规模达到19.89万亿元。

从资金来源来看，保险资管公司管理的保险资金规模为17.73万亿元，占管理资金总规模的比重达84%；管理业外资金规模为3.38万亿元，占比16%，同比上升1.89个百分点。

3.38万亿业外资金：银行1.42万亿、养老金1.2万亿

在管理的3.38万亿元业外资金方面，银行资金1.42万亿元、养老金（含基本养老金、企业年金、职业年金）1.2万亿元、其他资金0.76万亿元。

从不同资金规模增速来看，调研数据显示，2021年保险资产管理公司管理资金规模整体增速为11.52%。其中，保险资金增速为9.19%，业外资金增速为26.68%。

在业外资金中，银行资金增速最快，达46.82%，且连续两年维持较快增长。

收益率区间分布在5%-6%的最多

整体来看，2021年保险资产管理公司投资收益率区间分布在5%-6%的机构最多。

调研数据显示，反馈投资收益率区间的20家保险资产管理公司中，综合投资收益率和会计投资收益率在5%-6%的机构各有9家，占比45%。

组合类产品规模超3万亿延续较快增长

从保险资产管理公司各类业务规模及增速来看，专户业务仍为主阵地，组合类产品延续较快增长态势。

截至2021年末，专户业务管理规模16.04万亿，同比增长7.74%；组合类产品业务管理规模3.01万亿，同比增长39.98%，业务发展连续两年维持较快增长；债权投资计划管理规模1.55万亿，同比增长24.01%，较去年同期上升11.82个百分点；股权投资计划管理规模0.12万亿元、资产支持计划业务管理规模0.11万亿。

集中度较高，但呈缓慢下降趋势

从行业集中度来看，2021年末，行业资产管理规模排名前六的机构所占市场份额为69.42%，市场集中度依旧较高，但首次跌破七成，呈缓慢下降趋势。

2021年规模排名前六的机构管理规模保持稳步增长，增速为9.60%，略低于行业整体11.52%的增速。

10家具备全部五类6项投资能力

投资管理能力是保险机构开展债券、股票、股权、不动产等投资管理业务的前提和基础。保险资产管理公司适用五类6项投资管理能力，分别为信用风险管理能力、股票投资管理能力、衍生品运用管理能力-股指期货、衍生品运用管理能力-国债期货、债权投资计划产品管理能力、股权投资计划产品管理能力。

从各公司投资管理能力建设情况来看（数据不包含2022年首次披露情况），披露全部五类6项投资管理能力的公司有7家，占比21.21%；披露全部五类 5项投资管理能力（不包含衍生品-国债期货能力）公司10家，占比30.30%；披露四类投资管理能力的公司7家，占比21.21%。

2021年收入270亿元，单位规模收入13.57BP

从行业整体业务收入历年变化来看，调研数据显示，2021年，32家保险资产管理公司实现收入269.99亿元，管理费收入基本与2020年持平。

从收入区间变化情况来看，2021年，机构收入整体呈上升趋势，特别是有9家机构收入超过10亿元。

从行业单位规模收入变化来看，调研数据显示，2021年，32家保险资产管理公司实现单位规模收入13.57个BP，同比下降1.35个BP；单位规模收入增速（-9.04%）低于行业整体收入增速（1.44%）。

从机构来看，产品业务规模占比超过20%的机构，其单位规模收入集中分布在15-35BP之间。

人才持续增加至6597人

保险资产管理行业人才数量稳步增长。调研数据显示，截至2021年末，32家机构共有6597人，同比增长9.91%。

人均管理规模31.27亿保持增长

行业人均管理规模保持增长，人均管理费收入小幅下降。调研数据显示，2021年行业人均管理规模为31.27亿元，同比小幅增长5.21%；行业人均管理费收入为424.37万元，同比下降4.30%。

责编：桂衍民

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